“騙子想騙我？我壓根沒幾個錢，不怕！”一部分剛剛步入社會的年輕人抱著這種想法，殊不知有些騙子專門盯上了年輕人：沒錢不要緊，我教你去網上貸款，再轉到我的賬戶上……
(相關資料圖)
近日，市北公安分局刑偵二大隊聯(lián)合水清溝派出所破獲了一起這樣的案件：一名小伙接到“虛假征信”詐騙電話后，不僅把自己卡里的8萬元轉給了騙子，還在各種平臺貸款近60萬，統(tǒng)統(tǒng)轉了過去。
小伙報案：為恢復征信記錄，貸款近60萬轉給騙子
6月20日，市北公安分局水清溝派出所。
一名男青年匆匆跑進大廳說要報警，稱自己遭遇了電信網絡詐騙。
民警詢問后得知，這名姓曲的男青年家住萍鄉(xiāng)路，6月19日晚，小曲接到一個電話，稱自己在網上貸款時留下了不良記錄，需要通過操作來消除記錄。將信將疑的小曲掛斷電話后，6月20日上午又接到了一個電話，再次告知他可以消除不良征信記錄——小曲只要把款打到固定賬戶上，就能產生流水賬目，足以證明小曲有能力還款。
在對方的指引下，小曲下載了騰訊會議軟件，加入了一個網絡會議：隨后，小曲按照對方的操作，分六次將近68萬元匯入了6個賬號中。可匯完款后，小曲發(fā)現(xiàn)對方再也不搭理自己，電話回撥要么是空號，要么是無人接聽。小曲覺得自己遭遇了電信網絡詐騙，趕緊到派出所報警。
民警詢問時，另一路民警通過查詢發(fā)現(xiàn)，這些資金已經被全部轉移。小曲被騙的超過66萬元中，他自己的存款只有8萬元，剩下的近60萬元，都是他按照騙子的指引，下載網貸App后借款再轉賬的。
民警判斷，這是一起典型的虛假征信類詐騙——不法分子通過“影響個人征信”“消除不良征信記錄”等話術，引導受害人從自身賬戶或下載App貸款后轉賬到騙子指定賬號，實施詐騙。
民警偵辦：錢到賬第二天，全被買成黃金再套現(xiàn)
公安機關立案后，市北公安分局刑偵二大隊和水清溝派出所組成了專案組偵辦。民警發(fā)現(xiàn)，小曲轉賬的6個銀行卡賬戶分屬4人所有，其中一張進賬20萬元的銀行卡，由一名叫張某的曹縣男子開設。6月20日小曲被騙的當天，這張銀行卡在招遠的一家金店內，有過高達數(shù)十萬元的消費記錄。
民警圍繞張某調查后發(fā)現(xiàn)，今年6月，張某曾在招遠一帶活動。民警立刻圍繞張某展開調查，發(fā)現(xiàn)他已經回到了曹縣老家。6月22日上午，民警趕赴曹縣將張某抓獲。
經審訊，張某交代了幫電詐分子“跑分”非法牟利的事實：一個偶然的機會，張某在網上認識了兩名網友，他們告訴張某，用銀行卡走賬刷流水可以掙到不菲的“提成”。張某經不住誘惑，一口答應下來。
張某按照指引來到招遠，6月20日發(fā)現(xiàn)自己卡內多了80多萬元現(xiàn)金——這其中有20萬，就是上文中的受害人小曲轉過去的。張某的銀行卡被不法分子用于在金店內刷卡購買黃金，再賣給其他金店，最終套取現(xiàn)金。得手后，張某分得提成贓款9000余元。
黑色鏈條：13人落網，還有“鏢師”參與“押運”
80多萬元到轉到一張銀行卡里，不法分子也在擔心被“黑吃黑”。公安機關查明，張某在招遠購買黃金時，有兩名男子和他同吃同住，陪他一起取款或者購買黃金。這兩名男子，其實是避免張某卷款逃跑的“看押”人員。他們承接的是不法分子的“押運”業(yè)務，換句話說，也參與分贓。
辦案民警揭露了詐騙的黑色產業(yè)鏈：一個詐騙團伙的作案鏈條上，有人負責打電話、有人提供卡號、有人負責取款或者套現(xiàn)、有人負責開車運送、有人負責押運、有人負責轉賬……這些人當中，很多都是互不認識，他們按照組織者的指引干活，收取報酬。當然，這些報酬，都是從被騙的涉案資金中抽取。
在本案中，打電話的騙子在境外，他利用“虛假征信”的話術讓電話那頭的受害人小曲上當。小區(qū)準備打款時，提供卡號的張某本人和兩名“押運”人員已經在銀行或者金店門口等候，錢一到賬，立刻安排取款人去取款、轉賬或者購買貴重金屬。“我們開車往返招遠5趟，就是希望把這個鏈條上的犯罪嫌疑人全部抓獲。”辦案民警稱，經過近兩個月的偵辦，這起案件中，包括張某、兩名“押運”人員、取款人員等角色在內的13名犯罪嫌疑人已被抓獲，他們都因為涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法刑事拘留，目前，案件正在進一步偵辦中。
警方提醒：“虛假征信”類詐騙的這些手段，要當心
市北公安分局民警提醒，現(xiàn)如今出現(xiàn)了越來越多的網絡貸款平臺，受到一部分有超前消費習慣或者急用錢的年輕人的青睞。本案中小曲遇到的“虛假征信”類詐騙，就是專門盯上這些年輕人。騙子冒充金融平臺客服人員，用“影響個人征信”“注銷貸款”“消除貸款記錄”等話術進行誘騙，引導受害人從自身賬戶，或者下載App貸款后轉賬到騙子指定賬號，實施詐騙。
“一部分不法分子還會向受害人出示偽造的證件、營業(yè)執(zhí)照等具體信息，擊破受害人心理防線，讓受害人放下戒備心理。”民警告訴記者，騙子專門利用受害人擔心留下征信污點或影響日常生活的心理，以身份升級或個人信息被盜用等為由，要求受害人配合。當受害人被嚇住并產生慌亂情緒后，騙子再誘導受害人轉賬匯款或者讓其貸款轉賬。
公安機關提醒，個人征信由中國人民銀行征信部門統(tǒng)一管理，無論是銀行還是個人都無權刪除和修改；凡是自稱貸款、金融平臺客服，提供消除不良征信記錄的電話都是詐騙。“大家一定不要隨意轉賬，如有疑問一定要通過官方渠道核實確認，安裝和關注‘國家反詐中心’App，避免上當受騙。”民警表示。
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