近日，浙江湖州一市民發布視頻稱，去銀行存5萬元現金，遭遇工作人員對于職業、現金來源等諸多問題的問詢，并被要求提供收入證明等材料。此事引發高度關注，并登上熱搜，網友對此說法不一。
2月8日，半島全媒體記者對青島12家銀行的一線業務人員進行咨詢，12家銀行表示，把5萬元存入銀行，只需本人帶著銀行卡、身份證來就行，不要求提供背景材料、收入來源、用途說明等證明材料，也無需預約。
(相關資料圖)
無需證明，本人帶著銀行卡、身份證來就行
中國工商銀行青島城陽支行營業部工作人員表示，本人存錢，拿著身份證、帶著銀行卡來就可以。當問及是否需要背景材料或者用途說明時，對方則表示“不需要！”并且存錢無需預約，隨時都能來。
中國農業銀行青島團島支行工作人員說：“存5萬元現金，沒有‘需要攜帶背景材料和用途說明’的說法，本人帶卡帶身份證來就可以辦理，不需要預約。”
中國建設銀行青島嶗山支行工作人員表示，將5萬元存入賬戶無需特殊的材料，“如果金額比較大的話，比如50萬元，可能做一些正常的問詢，5萬元則不需要。”
招商銀行青島李滄支行工作人員也表達了相似的觀點，“存5萬元，帶著卡和身份證來就行，存錢超過50萬元可能需要一些證明材料。”
中國光大銀行青島中央商務區支行的工作人員解答了記者的問題：“個人存現金5萬元，不用材料，拿著身份證、銀行卡過來，抽號、排隊、存上就可以了。”
華夏銀行青島南京路支行的工作人員表示，拿著卡、身份證來，“柜臺可能會有簡單的問詢，正常回答就好了，無需預約。”
浦發銀行青島分行工作人員表示，只需要帶著身份證和銀行卡過去存就行，無需證明。
興業銀行青島分行工作人員也表示，“不需要提供證明，帶身份證直接存，無需預約，但如果存的是零錢，則需要預約。”
部分銀行會詢問資金來源用途
部分銀行表示，5萬元以上的現金存款不需要提供相關材料證明，但是會進行正常的“詢問”，了解資金的來源和用途。
中國民生銀行香港東路支行工作人員表示，“會詢問資金來源和用途，銀行只是起到審查義務，存款本人對真實性負責，銀行打印由本人簽字。”
中國銀行青島遼陽東路支行工作人員表示，“存5萬現金只需要帶身份證，在銀行填寫存款信息單時填寫個人的收入、資金來源等信息，不需要額外提供相關材料證明。”
交通銀行青島分行營業部工作人員表示，帶著身份證即可，可能會問詢一下資金來源和用途，但不需要提供相關材料證明。
中國郵政儲蓄銀行青島分行營業部工作人員表示，可帶身份證直接存，會問詢一下資金的來源和用途。
存現金何故需要收入證明？
2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號，以下簡稱1號令），并于去年3月1日起施行。
其中提到：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上，或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
招聯首席研究員董希淼指出，現金具有匿名、不可追蹤等特點，大額現金往往被用來進行洗錢、逃漏稅等不法行為，危害國家經濟金融秩序。1號令有助于完善反洗錢監管制度，打擊非法的現金使用行為，提高反洗錢工作水平，減少洗錢、恐怖融資等犯罪活動，更好地維護金融穩定和金融安全，對于普通自然人客戶來說影響較小，不應過度解讀和誤讀。
對我們普通儲戶有影響嗎？
正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現金存取業務并登記相關情況。只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。
據央行統計，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右，總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。
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